财富管理行业是什么样的?

发布于:2022-05-30 17:11:35 阅读: 评论:11 来源:理财经验

想理财,手里刚好有一笔钱的王老师,主动加了理财顾问小李的微信。王先生表明意向后,小李将银行销售的理财产品全部推了出去。王老师看得眼花缭乱,问:“小伙子,这么多产品怎么选?”小李回答,王先生,你看看有没有你感兴趣的产品,我给你详细介绍一下。王老师挑了几个手边的产品,小李手拿过来,讲得头头是道。但最后王先生只留下“我再考虑一下”,没有任何回应。小李并不气馁,他想,我业务那么精,网也撒得很广,迟早能赢一个。但现实往往事与愿违,小李的表现远不如他的想象。

事实上,像小李这样的理财顾问,在少数——银行其实是不卖任何理财产品的,所以他们向客户推任何产品;熟悉产品,但不了解客户。只有愿意的人才会上钩。

随着人们理财意识的逐步提高,财富管理行业也迎来了新的发展。但与此同时,人们的金融需求也在不断提升,单纯依靠产品靠收益打动客户的方式已经逐渐失效。

面对这种变化,财富管理行业的你可能与小李完全不同,但你是否也有这样的困惑:

?找到有需求的目标客户群。

我们总是谈得很愉快,但最终我们卖不出产品。

?客户对产品收益的期望值越来越高。

在激烈的行业竞争下,产品收益稍低的客户就会跑路,根本拦不住。

?客户需求高,财富管理行业门槛逐渐提高。

n手拿着这个证书的,不是“考证王”而是天生的矮子。

?我想系统的学习财富管理,但是没办法,只能努力。

一块挤出了时间的海绵,也挤不出全部的学习时间。

面对这些问题,如何才能走出困境,打开财富管理的新局面?

如果你还在苦于没有人传授经验,西南财经大学金融学院推出了“财富管理”系列微专业课程,帮你解决以上问题!

什么是「财富管理」微专业?

为促进产教融合,为财富管理市场发展贡献力量,西南财经大学金融学院依托自身在人才培养、教育教学等方面的优势,创办了“财富管理”微专业(以下简称“微专业”)教育项目。

西南财经大学金融学院借助自身的人才培养、教育教学和学校资源,负责课程体系和考试体系的建设,包括课程规划、教学实施、课程质量控制和监督等核心内容。方普益标准借助自身在项目运营方面的优势,负责项目运营和市场推广,并提供包括开发建设学习系统、提供行业专家、录制和在线课程、搭建人才库、项目宣传等外部支持。

微专业以银行、信托、基金、证券公司、保险公司、第三方财富管理公司等财富管理机构为就业方向,致力于将学员培养成为具有较高职业道德、先进财富管理理念、熟悉财富管理系统知识、具备与其岗位相匹配的岗位技能、创新能力和解决问题能力的复合型高素质金融人才。

微专业提供以就业技能提升为导向的专业培训和权威认证,是更符合中国实际的全面深入的财富管理知识体系。微专业通过五大课程体系教你从0到1学习财富管理,不仅是理论知识的加持,还有大量的实践案例和机会等着你!

五大课程体系设置

课程委员会充分发挥西南财经大学金融学院的教育教学优势

《财富管理概论》:家庭财富全方位规划,全面案例指导。基于财富管理行业的现状,从理财经理的心理角度出发,针对不同财富层次的客户群体进行财富管理规划。

《财富管理规划》:从大类资产到金融产品的资产配置入门课程。

《资产配置与风险管理》:保险与税务筹划深度分析及实务案例。从理财经理的心理学角度,结合相应案例,针对不同财富层次的客户群体进行保险和税务规划。

客户管理和服务

务》:财富管理行业从业人员的基本技能与职业能力提升。通过案例和实践演练的形式,以从业人员的角度,学习和掌握财富管理行业所需的客户管理与服务相关基本技能,提升职业能力与技巧。

为什么选择“财富管理”微专业

01

来自双一流高校——西南财经大学

西南财经大学是教育部直属的国家“211工程”和“985工程”优势学科创新平台建设的全国重点大学,也是国家首批“双一流”建设高校。学校致力于培养德智体美劳全面发展,具有社会责任感、创新精神、国际视野的财经领域的卓越人才。学校有7个博士学位授权一级学科,6个硕士学位授权一级学科,19个专业学位授权点,4个国家重点学科。18万余名校友中涌现出一大批金融行业领军人物,被誉为“中国金融人才库”。

西南财经大学金融学院历史积淀深厚,以“培养金融领袖、引领知识创新”为愿景,推动中国特色金融理论体系建设、促进中国特色金融实践创新,构建高层次金融人才培养体系。办学层次完整,办学实力雄厚,学科优势显著,评为国家重点学科、教育部一流专业建设点,是国内金融教育,金融创新,金融实践的标杆和典范,在中国金融行业和金融教育界享有崇高的威望和声誉。

02

资深名师授课,教你重新认识财富管理

西南财经大学金融学院依托自身教师资源,为微专业提供偏基础理论方面的师资保障。此外,我们将协调国内知名行业协会权威专家等业界资源,为课程提供外部支持。

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03

名校证书加持,升职加薪的“入场券”

微专业以在线自主学习和线上考试为主要教学和人才培养手段,成绩合格者将获得由西南财经大学金融学院颁发的合格证书,成绩优异者还将获得优秀学员证书。证书确保权威性与含金量,课程与考试覆盖基础理论、专业知识、实务拓展,培养复合型高素质金融人才。

财富管理微专业合格证书

考试说明

☆考试形式:“财富管理”微专业考试为线上考试

☆考试科目:共5门,详细考试制度另行通知

☆考试时间:以100%进度完成5门课程后,可申请

☆考试合格条件:每门考试采用100分制,60分及以上为合格,未合格者参与补考

☆考试通过:考试通过,成绩合格者获得合格证书,成绩优异者还将获得优秀学员证书

04

随时随地可学,碎片化时间进行自我提升

微专业以在线自主学习和线上考试为主要教学和人才培养手段,有效地解决了学习时间、空间限制等问题。

在职轻松学,赶地铁、坐公交、下午茶……这些时间都可利用,每学一节也能迅速吸收。

线上教学,最大程度突破地理区域限制,可实现灵活学习和反复学习。

通过学习最前沿的财富管理知识,帮助你与时俱进,适应行业发展需要,获得更广阔的职业前景和发展。

05

理论+实践,名师作业点评学习效果更佳

微专业通过理论、实训、实践循序渐进的教学体系,由西南财经大学金融学院本学院教师和行业执业专家进行讲授,培养具有先进财富管理理念,熟练掌握系统财富管理知识,具有与岗位相应的执行能力、创新能力和解决问题的能力的高素质、复合型专业金融人才。

通过理论知识与行业实践的高度融合,真正让你掌握职业技能,提升职业素养。

名师教学,不仅线上授课,后期还会通过答疑、直播等方式与你零距离沟通交流。

同时,针对在校大学生,将有机会参加相关企业实习,增加工作经验,提升就业能力。

06

聚焦西南财经大学金融生态圈

除线上知识分享、精品课程输送外,我们将通过线下知识讲座、“微专业”俱乐部等形式,凝聚广大校友力量,为你的能力提升和职业发展聚力。

精彩课程抢先看,就等你来!

心动不如行动

如果你是

财富管理服务机构中任职的相关专业人士

有志于从事财富管理服务的转行人员

有意从事财富管理职业的在校学生

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