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财富管理行业是什么样的？

发布于：2022-05-30 17:11:35 阅读：评论：7 来源：理财经验

想理财，手里刚好有一笔钱的王老师，主动加了理财顾问小李的微信。王先生表明意向后，小李将银行销售的理财产品全部推了出去。王老师看得眼花缭乱，问：“小伙子，这么多产品怎么选？”小李回答，王先生，你看看有没有你感兴趣的产品，我给你详细介绍一下。王老师挑了几个手边的产品，小李手拿过来，讲得头头是道。但最后王先生只留下“我再考虑一下”，没有任何回应。小李并不气馁，他想，我业务那么精，网也撒得很广，迟早能赢一个。但现实往往事与愿违，小李的表现远不如他的想象。

事实上，像小李这样的理财顾问，在少数——银行其实是不卖任何理财产品的，所以他们向客户推任何产品；熟悉产品，但不了解客户。只有愿意的人才会上钩。

随着人们理财意识的逐步提高，财富管理行业也迎来了新的发展。但与此同时，人们的金融需求也在不断提升，单纯依靠产品靠收益打动客户的方式已经逐渐失效。

面对这种变化，财富管理行业的你可能与小李完全不同，但你是否也有这样的困惑：

？找到有需求的目标客户群。

我们总是谈得很愉快，但最终我们卖不出产品。

？客户对产品收益的期望值越来越高。

在激烈的行业竞争下，产品收益稍低的客户就会跑路，根本拦不住。

？客户需求高，财富管理行业门槛逐渐提高。

n手拿着这个证书的，不是“考证王”而是天生的矮子。

？我想系统的学习财富管理，但是没办法，只能努力。

一块挤出了时间的海绵，也挤不出全部的学习时间。

面对这些问题，如何才能走出困境，打开财富管理的新局面？

如果你还在苦于没有人传授经验，西南财经大学金融学院推出了“财富管理”系列微专业课程，帮你解决以上问题！

什么是「财富管理」微专业？

为促进产教融合，为财富管理市场发展贡献力量，西南财经大学金融学院依托自身在人才培养、教育教学等方面的优势，创办了“财富管理”微专业(以下简称“微专业”)教育项目。

西南财经大学金融学院借助自身的人才培养、教育教学和学校资源，负责课程体系和考试体系的建设，包括课程规划、教学实施、课程质量控制和监督等核心内容。方普益标准借助自身在项目运营方面的优势，负责项目运营和市场推广，并提供包括开发建设学习系统、提供行业专家、录制和在线课程、搭建人才库、项目宣传等外部支持。

微专业以银行、信托、基金、证券公司、保险公司、第三方财富管理公司等财富管理机构为就业方向，致力于将学员培养成为具有较高职业道德、先进财富管理理念、熟悉财富管理系统知识、具备与其岗位相匹配的岗位技能、创新能力和解决问题能力的复合型高素质金融人才。

微专业提供以就业技能提升为导向的专业培训和权威认证，是更符合中国实际的全面深入的财富管理知识体系。微专业通过五大课程体系教你从0到1学习财富管理，不仅是理论知识的加持，还有大量的实践案例和机会等着你！

五大课程体系设置

课程委员会充分发挥西南财经大学金融学院的教育教学优势

《财富管理概论》:家庭财富全方位规划，全面案例指导。基于财富管理行业的现状，从理财经理的心理角度出发，针对不同财富层次的客户群体进行财富管理规划。

《财富管理规划》:从大类资产到金融产品的资产配置入门课程。

《资产配置与风险管理》:保险与税务筹划深度分析及实务案例。从理财经理的心理学角度，结合相应案例，针对不同财富层次的客户群体进行保险和税务规划。

客户管理和服务

务》：财富管理行业从业人员的基本技能与职业能力提升。通过案例和实践演练的形式，以从业人员的角度，学习和掌握财富管理行业所需的客户管理与服务相关基本技能，提升职业能力与技巧。

为什么选择“财富管理”微专业

来自双一流高校——西南财经大学

西南财经大学是教育部直属的国家“211工程”和“985工程”优势学科创新平台建设的全国重点大学，也是国家首批“双一流”建设高校。学校致力于培养德智体美劳全面发展，具有社会责任感、创新精神、国际视野的财经领域的卓越人才。学校有7个博士学位授权一级学科，6个硕士学位授权一级学科，19个专业学位授权点，4个国家重点学科。18万余名校友中涌现出一大批金融行业领军人物，被誉为“中国金融人才库”。

西南财经大学金融学院历史积淀深厚，以“培养金融领袖、引领知识创新”为愿景，推动中国特色金融理论体系建设、促进中国特色金融实践创新，构建高层次金融人才培养体系。办学层次完整，办学实力雄厚，学科优势显著，评为国家重点学科、教育部一流专业建设点，是国内金融教育，金融创新，金融实践的标杆和典范，在中国金融行业和金融教育界享有崇高的威望和声誉。

资深名师授课，教你重新认识财富管理

西南财经大学金融学院依托自身教师资源，为微专业提供偏基础理论方面的师资保障。此外，我们将协调国内知名行业协会权威专家等业界资源，为课程提供外部支持。

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名校证书加持，升职加薪的“入场券”

微专业以在线自主学习和线上考试为主要教学和人才培养手段，成绩合格者将获得由西南财经大学金融学院颁发的合格证书，成绩优异者还将获得优秀学员证书。证书确保权威性与含金量，课程与考试覆盖基础理论、专业知识、实务拓展，培养复合型高素质金融人才。

财富管理微专业合格证书

考试说明

☆考试形式：“财富管理”微专业考试为线上考试

☆考试科目：共5门，详细考试制度另行通知

☆考试时间：以100%进度完成5门课程后，可申请

☆考试合格条件：每门考试采用100分制，60分及以上为合格，未合格者参与补考

☆考试通过：考试通过，成绩合格者获得合格证书，成绩优异者还将获得优秀学员证书

随时随地可学，碎片化时间进行自我提升

微专业以在线自主学习和线上考试为主要教学和人才培养手段，有效地解决了学习时间、空间限制等问题。

在职轻松学，赶地铁、坐公交、下午茶……这些时间都可利用，每学一节也能迅速吸收。

线上教学，最大程度突破地理区域限制，可实现灵活学习和反复学习。

通过学习最前沿的财富管理知识，帮助你与时俱进，适应行业发展需要，获得更广阔的职业前景和发展。

理论+实践，名师作业点评学习效果更佳

微专业通过理论、实训、实践循序渐进的教学体系，由西南财经大学金融学院本学院教师和行业执业专家进行讲授，培养具有先进财富管理理念，熟练掌握系统财富管理知识，具有与岗位相应的执行能力、创新能力和解决问题的能力的高素质、复合型专业金融人才。

通过理论知识与行业实践的高度融合，真正让你掌握职业技能，提升职业素养。

名师教学，不仅线上授课，后期还会通过答疑、直播等方式与你零距离沟通交流。

同时，针对在校大学生，将有机会参加相关企业实习，增加工作经验，提升就业能力。

聚焦西南财经大学金融生态圈

除线上知识分享、精品课程输送外，我们将通过线下知识讲座、“微专业”俱乐部等形式，凝聚广大校友力量，为你的能力提升和职业发展聚力。

精彩课程抢先看，就等你来！

心动不如行动

如果你是

财富管理服务机构中任职的相关专业人士

有志于从事财富管理服务的转行人员

有意从事财富管理职业的在校学生

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本文首发于微信公众号：普益标准。文章内容属作者个人观点，不代表爱自屋立场。投资者据此操作，风险请自担。

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