十二岁挖财 推出高净值人群理财品牌卓悦财富

发布于:2022-06-07 11:09:01 阅读: 评论:16 来源:理财经验

记账12年的老用户来了,挖宝的新用户来了,钱塘社区活跃的理财经理来了,基金经理来了,银行合伙人也来了.11月27日,他们和挖财员工齐聚杭州西湖,参加以“12年你有未来”为主题的挖财12周年庆典暨卓悦财富品牌发布会,回忆和分享挖财创业12年的点点滴滴。杭州市财富管理联合会秘书长楼建民、裕德投资创始人金天振、高瓴资本管理合伙人金明、楚才董事长兼CEO、楚才财富事业部总裁顾、梁笑口等出席活动。

在分享中,挖财董事长兼CEO累计服务1.7亿用户。.表示,在过去的12年里,挖财一直是他把挖财的创业过程分为三个阶段。2009年至2013年,挖财通过记账APP等软件服务于用户的现金管理需求,通过记账服务积累了不少早期用户。截至目前,在簿记业务方面,记账笔数超过8000万条,实际记账金额超过11万亿元.从2014年到2020年,专注于互联网金融和金融科技,平台客户累计申购产品突破3000亿元,99.7%客户获得正收益,累计为客户赚取资金收益47亿元.

从2020年开始,观察到财富管理的趋势从高净值人群向客户数量更多的中低收入群体转变,挖财富业务的方向更加明确。依托挖宝、挖财基金和卓悦财富,开始专注于财富管理和科技服务平台的布局,在“智慧财富,人人可享”的企业使命指引下,继续为大众财富管理探索新路径、提供新助力,这也是响应全社会共同富裕的应有之义。

目前,中国财富管理市场规模持续增长。中国社科院金融研究所10月发布的报告显示,截至2020年末,我国大众银行理财产品规模为24.75万亿元,公募基金管理规模为19.89万亿元,占总资产管理规模的36.33%。这两类资产成为中国居民财富管理的主要产品。

与此同时,理财市场也发生了许多新的变化。第一,财富管理正在从高净值人群向客户数量更大的中低收入群体转变,这种趋势在后疫情时代更加明显。二是大规模投资者,其多样化、个性化需求更加突出,尤其是年轻用户进入财富管理市场,对数字化、在线化、快速高效的财富管理市场提出了新的需求。这些变化不仅改变了金融机构数字化的逻辑,而且在产品能力之外,更强调服务能力,尤其是专业、及时、长期的服务能力。

挖财着眼于财富管理市场对服务能力的新需求。在产品、技术、用户、品牌上挖掘财富的十二年积累重新沉淀和提炼,形成新时代下以投资者为中心和视角服务的财富管理能力。挖财总裁顾表示,挖财目前正在进行战略升级,从高科技到高接触。2021年,挖财首次推出北交所产品相关基金,推出个人信息保护领域领先的联邦学习产品。与近百家基金公司合作,代销公募基金产品4500余只,私募产品数量较去年增长6倍。定投客户数量持续增长,MCN月播新商业资讯和政策文化超过1亿次.这些都是财富管理挖财的新探索。

顾晨曦表示,“如果说2009年新成立的挖财是‘初生牛犊不怕虎’,今天的挖财更崇尚‘俯首甘为孺子牛’,初衷不改,用专业、技术、服务陪伴用户拥抱财富管理时代。”

庆典当天推出的面向高净值人群的“买方理财师”服务品牌卓悦财富,是挖财战略调整的最新力量,也为未来向更广泛的大众用户提供财富科技服务奠定了基础。财卓越财富事业部总裁梁笑口表示,卓悦财富的价值观是长远的,希望陪伴用户以更长远的眼光,跨越波动和周期,争取理想的回报。因此,卓悦财富希望未来的经营目标不是销售产品,而是提供服务,输出卓悦财富的主动管理和资产配置能力,站在客户的角度筛选产品,引导和陪伴客户,实现资产保值增值。未来,卓悦财富面临的挑战不是能卖出多少产品,而是面对变化不断创新,不断探索新的模式来服务客户。

十二年风雨,如今从头“跳”。挖财创业的十二年,是探索的十二年,是与用户一起成长的十二年,是见证中国金融科技和财富管理飞速发展的十二年。站在新十二年的起点,挖财一开始没有改变,策略升级了。身在杭州,放眼中国,以高触战略积极拥抱财富管理的大时代,希望为中国财富管理新生态添上浓墨重彩的一笔。

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