【CWM50研讨会】专家从共同富裕的角度探讨财富管理趋势及对策

发布于:2022-06-08 09:46:53 阅读: 评论:15 来源:理财经验

近日,中国财富管理50人青年学术论坛举办了“共同富裕视角下的财富管理趋势与对策”研讨会。CWM50常务理事、原证监会副主席屠光绍,CWM50学术委员、北京市推进京津冀协同发展领导小组办公室常务副主任李,两会相关领导,相关高校专家学者出席会议并发言。

会上,中国社会科学院金融研究所党委书记、副所长胡滨首先做了专题发言,对普惠财富管理做了深入分析。招商银行(600036,股吧)财富平台部副总经理陈伟,瑞士银行董事总经理、上海分行行长杨德兴,中资协会高级顾问、银华基金(博客,微博)首席信息官张毅分别从不同角度做了专题发言。之后,嘉宾们进行了深入的点评和讨论。

与会者认为,普惠财富管理应在扎实推进共同繁荣中发挥重要作用。但目前我国居民人均可支配收入增速远低于名义GDP增速,居民财富积累速度高于GDP增速,因此财富管理市场需求巨大。同时,居民财富管理格局存在结构性矛盾,居民财富分配不均衡。2020年,中国的基尼系数将为0.468,最高的20%家庭拥有的资产将是最低的20%家庭的24.4倍。居民财富配置呈现金融资产中固定资产和存款占比“双高”的特征;财产性收入占比不高,城乡差别大。

会上,与会嘉宾从三个方面分析了上述背景原因。从宏观层面来看,过去在经济高速发展的过程中,房地产价值的增加、权益类资产的大范围以及第三次分配制度的缺失等多重因素导致了目前中国财富市场的格局。从行业来看,银行理财和公募基金是普惠理财市场的主力军,但资产管理整体规模仍然较小,只有8%左右。销售渠道仍以银行为主;产品同质化,机构重销售轻服务,伪普惠的冲击。普惠公司的惠特尼产品。惠特尼产品,信息披露和销售准入标准的不一致制约了普惠公司的发展。惠特尼财富市场。从微观投资者角度看,投资者没有充分利用时间的复利价值,存在追涨杀跌等短视行为,权益类资产配置比例低等投资者不成熟现象依然存在。

另一方面,积极因素也在出现。例如,在总需求加速增长的背景下,财富管理需求日益分化,市场结构呈现出从储蓄向非储蓄、从实物资产向金融资产、从单一配置向多重配置的三大转型特征。并且财富管理机构专业化进程加快,头部企业初具规模。

最后,与会嘉宾建议,当前,要推动财富结构转型,做好普惠理财市场,将有效市场与有为政府相结合,促进普惠金融的稳定和深远发展。宏观层面,要进一步落实国家普惠金融战略,引导金融机构行为,准确把握普惠财富管理的功能和作用,形成普惠财富管理政策和机制;着力增加农民财产性收入,缩小城乡差距。行业层面,完善养老三大支柱,加快普惠财富管理机构数字化转型;引导中低收入群体提高金融认知水平和风险管理水平

中国财富管理50人论坛(CWM50)成立于2012年。它是一个非官方、非盈利的学术智库组织。论坛致力于为关心中国财富管理行业发展的专业人士提供高端交流平台,促进理论、思想、创新和经验的交流,为相关决策和研究机构提供理论和实践经验参考,从而为财富管理行业的发展提供不竭的思想动力,最终对中国金融体系的优化产生积极影响。

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