知道有坑就跳?安科创新一亿理财逾期 是内控失效还是关联方占用?

发布于:2022-06-09 09:25:17 阅读: 评论:6 来源:理财经验

?2021年上半年,信托产品违约事件频发。在这种情况下,安科创新为什么还想买房地产方向的信托理财?

《投资时报》研究员于飞

在信托刚性兑付潜规则被打破的背景下,上市公司投资相关产品的风险逐渐放大。安科创新科技股份有限公司(以下简称安科创新,300866)近期披露的A 《关于理财产品到期本金和收益延期兑付的公告》。SZ)引起了广泛关注。

公告显示,安科创新以自有资金1亿元购买的“中航信托天启[2019]651号长沙中泛贷集合资金信托计划”(以下简称中航信托651号)理财产品存在逾期风险,公司已收到中航信托延期公告。

值得注意的是,“中航信托651号”理财产品是安科创新在2021年6月购买的。但从2020年开始,就有公开信息显示,中航信托的产品存在赎回风险。并且在2021年上半年,信托违约事件频发。在这种情况下,安科创新为什么还要买信托理财?

相关公告披露后,深交所向安科创新发出关注函。根据要求,公司需要说明已建立的购买理财产品的内控制度,信托资金是否可能流向公司关联方,公司关联方是否变相占用公司资金。

大手笔买理财为哪般?

安科创新于2020年8月在深交所创业板上市。公司依托近年来跨境电商的发展红利,从充电产品入手,逐步推出无线音响产品和智能创新产品,实现了业绩的增长。

然而,自2021年以来,由于芯片产能、运费、亚马逊关店等事件的影响,消费电子跨境电商行业遭遇了一系列负面影响。2021年安科创新业绩增速也有所下滑。

财报显示,2017年至2020年,安科创新分别实现营业收入39.03亿元、52.32亿元、66.55亿元和93.53亿元,净利润分别为3.22亿元、4.27亿元、7.21亿元和8.56亿元,基本稳定增长。

2021年,安科创新营业收入达125亿元,同比增长34%;净利润9.82亿元,同比增长14.7%。值得注意的是,公司2021年扣非净利润仅为7.08亿元,出现多年来首次负增长。

在业绩增速下滑之际,安科创新同步启动了买房和理财的运营。

今年3月1日,安科创新发布公告称,拟对深圳产品技术研发升级项目进行增资;d中心。根据公告,该项目原计划投资4.61亿元,现增加至8.25亿元,增加投资3.65亿元的来源为超募资金。其中,房地产购置成本增加最多,计划增加3.22亿元,资金投入金额也达到4.66亿元。

同时,安科创新的购买理财也不低。截至2021年末,安科创新持有银行理财产品14.83亿元,信托产品4.79亿元。

安克创新2017年至2021年净利润情况

来源:同花顺(300033)iFinD

信托投向为房地产

《投资时报》研究员注意到,AVIC信托651号逾期产品为安科创新2021年6月认购。

公告显示,2020年4月3日,AVIC信托申请登记“AVIC信托启示录[201]

9】651号长沙中泛贷款集合资金信托计划》产品,产品存续期间为不超过36个月,主要投向为房地产业。

2021年6月21日,安克创新通过招商银行(600036)股份有限公司长沙分行认购了该银行代销的中航651号信托理财产品,认购金额为人民币1亿元,认购期限为356天,资金来源为自有资金,持有期间为2021年6月21日至2022年6月12日,对应的业绩比较基准为5.5%。该信托计划首次申请登记日期为2020年5月7日,信托功能为融资类。

2022年5月27日,安克创新收到中航信托发来的《延期公告》。内容显示,“截至本公告日,借款人未按约定支付应付的贷款本金及利息,担保人亦未履行担保义务。受托人根据信托文件,决定延长存续的信托单位受益权期限。为最大限度保障受益人权益,受托人已启动司法程序追索并同步采取了诉前财产保全措施。受托人将严格按照信托法律、法规及信托文件的约定,以受益人利益最大化为目标,积极推动信托计划财产变现。”

需要注意的是,关于中航信托产品出现兑付风险的情况,2020年开始已有公开信息。而且,安克创新购买中航信托产品的时间点也值得考量。

据公开统计数据,2021年1月至5月,信托行业共发生103起违约事件,违约金额约409.33亿元。其中,房地产信托成为信托行业“违约大户”,共发生26起违约事件,违约规模约170.82亿元,涉及房地产融资主体19家,信托公司12家。

在风险已有所暴露的情况下,安克创新为何仍斥资1亿元认购中航信托的产品?对此,深交所在关注函中要求公司说明针对购买理财产品业务已制订的内部控制制度,在购买此理财产品前公司是否按照内部控制制度对相关产品进行客观的风险评估,公司相关责任部门是否尽到合理的审查义务,并说明在受托人已有部分产品出现兑付风险的情况下仍购买其信托产品的原因及合理性。

同时,关注函还要求安克创新结合“中航651号信托”理财产品资产规模、底层资产情况、资金的实际投向等说明该产品出现逾期风险的原因,信托资金是否存在流向公司关联方的可能,是否存在公司关联方变相占用公司资金的情形。

此外,深交所要求安克创新结合投资安全评估、风险控制分析和全过程状况跟踪等,对目前购买的理财产品方面进行全面风险排查,并说明全面风险排查的情况。

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