杜小曼定期收益第一期操作报告:180天系列平均年化收益率6.79%

发布于:2022-06-09 09:25:30 阅读: 评论:17 来源:理财经验

投资跑不过大盘指数怎么办?

理财收益率低的时候银行投资什么?

基金太多怎么选?

有什么既安全又能增值的投资产品吗?

这些问题,比如“定期盈利”,或许能帮你解答。

9月27日,杜晓曼披露了其“定期盈利”的首份半年报。数据显示,定期盈利自今年2月上线以来,已稳定运行半年,服务用户近10万。

半年来,定期盈余的到期收益不仅高于同期银行理财产品和货币基金,还跑赢了沪深300指数。小满盈成为近36亿元的投资理财选择。(数据来源:wind,统计期为2021年2月1日至2021年9月15日。过往业绩不预测未来业绩,市场有风险,投资需谨慎。)

有哪些定期盈利的「秘籍」?

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老用户最喜欢,180天定期收益的基金回购率达到112%。

定期选择全市场基金分散风险,按不同比例配置固定收益和权益类资产,力求稳健运行。

定期利的优点是:始终把“风险控制”放在首位,投资组合以固定收益类资产为主,权益类资产为辅;同时,投资组合特别注重波动性管理,严格控制最大回撤,将波动性控制在较低范围内,在低波动的前提下追求资产的稳健增值。

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定期盈利有不同的期限,包括90天、180天、270天、360天(均为R3中等风险)、年盈利等。用户可以根据短、中、长期资金规划进行选择。

目前1000元可以投资定期收益,比较适合风险偏好低,习惯买银行理财的用户。

互联网金融平台以各类“宝宝类”货币基金的普及起家,以各类风险低、预期收益率明确的银行理财产品迅速发展。其理财客户很大一部分还保留着低风险偏好、约定约定收益率、定期投资的特点。

凭借定期“低波动”、“追求稳健增值”、“约定期限”等特点,公募基金组合将进一步“互联网化”,特别适合上述客户的理财习惯。

半年报数据显示,2021年2月1日至9月15日,180天内已有18只定增利到期,平均年化收益率达到6.79%;180天的定期收益,持有到期的用户有64%再买一个,资金回购率高达112%。

赢货币基金和银行理财,实现稳健增值。

历史数据显示,度小满定期收益在震荡行情中相对稳定,适合长期稳健投资。从以往的业绩数据来看,所有定期收益的产品,到期都能实现100%的收益。(过往业绩不预测未来业绩,市场有风险,投资需谨慎)。

相对短期盈利的90天投资组合以绝对回报为目标。成立至今,到期年化收益率超过3.5%的概率达到93.56%,历史回测最高年化收益率达到9.53%。

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  数据来源为wind,统计区间为2018年01月29日至2021年09月20日

  而对于度小满定期盈180天,从2017年1月20日回测计算,到期历史年化收益率区间在3.81%-14.84%,这意味着,历史任意时间买入,到期均能100%盈利,而获得6%-8%年化收益的可能性最大。(数据来源:wind,截止2021/9/15/,过往业绩不预示未来表现,市场有风险,投资需谨慎)。

度小满定期盈首份运作报告:180天系列平均年化收益率6.79%

  目前定期盈270天组合历史回测年化收益率区间在4.73%-10.3%,历史任意时间买入,到期100%收益率在4%以上。(过往业绩不预示未来表现,市场有风险,投资需谨慎)。

度小满定期盈首份运作报告:180天系列平均年化收益率6.79%

  定期盈360天历史回测年化收益率区间在5.33%-13.04%,历史任意时间买入,到期100%盈利,获得10%以上年化收益的可能性最大。目前有超过3.6万用户正在持有定期盈360天。(过往业绩不预示未来表现,市场有风险,投资需谨慎)。

度小满定期盈首份运作报告:180天系列平均年化收益率6.79%


 

  度小满年年盈则精选低风险养老FOF产品,投资锁定期1年,同样在力争控制回撤的前提下,保持资产长期稳健增值,到期平均年化收益率7.8%,稳稳超越银行理财。(数据来源:wind,统计时间段2019/11/27至2021/9/15)


度小满定期盈首份运作报告:180天系列平均年化收益率6.79%

  定期盈半年报数据显示,2021年2月1日到2021年9月15日,定期盈平均收益率达到4.51%。这一收益率表现不仅跑赢同期银行理财产品平均年化收益率和货币基金收益率,也跑赢了同期沪深300指数。

  同期银行理财产品的平均年化收益率约为2.77%,货币基金年化收益率约为2.19%,同期沪深300指数更是表现为下跌13.3%;而同期,以固定收益投资为主的市场里,按“90%中债-新综合指数+10%沪深300”计算的投资市场收益率为3.39%。(数据来源:wind,截止2021/9/15)

  整体看来,度小满定期盈“跑赢”各大类市场平均收益率。

度小满定期盈首份运作报告:180天系列平均年化收益率6.79%

  值得注意的是,定期盈运作公开透明,优选明星机构管理的产品,度小满APP上可以查看所有组合具体的“组合成分”。例如目前定期盈360天主要精选了兴业全球(340006)基金旗下不同的债券型、股票型和混合型基金,并以债券型基金为主。

  度小满定期盈力求均衡收益和回撤,满足有不同投资期限偏好的投资者的理财需求,成为近10万用户的投资选择。

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