这种操作方式 年收益率39%

发布于:2022-06-20 16:01:35 阅读: 评论:12 来源:理财经验

老读者都知道,我们一直倡导长期价值投资的理念。

但是可能有些朋友会疑惑,它在实际收益上真的有优势吗?

有些人可能认为杨百万和巴菲特这样的例子是小概率事件,不具有普遍性。

就在最近,招商银行对购买公募基金的投资者做了一个统计。让我们来看看。

在招商银行发行的《时间的价值:招商银行(600036,股吧)2021年长期价值投资发现报告》、

“固定”投资者收益率39%,跑赢平均水平15%;

“杀跌”的投资者收益率为20%,跑输平均水平4个百分点;

“追涨”投资者的收益率为11%,跑输平均水平13个百分点。

图片:招商银行app

招行长期投资者的定义是:在市场上持仓3年以上,仍是招行的客户。

从数据结果来看,今天大部分投资者都在追求“即时满足”,学会“延迟满足”和保持长线已经能够略胜他人。

有了长远的思路,我们再来看看如何选择一只更适合普通人的基金。

这要从基金的收入来源说起。它可以分为两部分:

(阿尔法)收益:

与市场整体波动无关的,是基金经理运用各种投资策略,主动配置和管理投资组合所获得的那部分收益。

(贝塔)收益:

与整体市场的波动有关,市场整体上涨所获得的收益。

比如A精挑细选了一些基金,分批买入。过了一段时间,大盘涨了5%,A赚了6%。

那5%是A的贝塔收益,1%是阿尔法收益。

想要赚取1%的(阿尔法)收入,需要在学习上花费更多的精力和时间,对自己的学习技能和能力有更高的要求。

对于大多数投资者,尤其是新手投资者来说,搭上宽基指数基金的班车,赚取收益,是一个比较好的选择。就连沃伦巴菲特(Warren Buffett)也建议他的家人购买基础广泛的指数基金。

2007年,巴菲特在慈善赌博网站下注50万美元:

未来10年,任何专业投资者选择的5只主动型基金的表现都将落后于标准普尔500指数。P 500指数基金(一个美国广泛的基础)。

唯一接受挑战的基金经理选择了5只基金,投资了200多只基金。

图片来源

:网络

最后的结果是标普500以8.5%的平均年化收益率胜出,而5支挑战基金的成果为:2%、3.6%、6.5%、0.3%、2.4%。

所以对一般的投资者来说,轻松地通过宽基指数基金赚到β收益,是一个很不错的选择。

宽基就像是一整份火锅,荤素搭配、营养均衡;里面各行各业的股票都有,可以体现综合性的市场表现。

窄基有点像菌菇拼盘,里面虽然有各种菇,但本质上都是菌类;里面的股票相关性高,一般体现的是一个行业或概念的表现。

把时间拉长了,很少有行业能“常青”,所以宽基的抗风险能力更强,期望收益更稳定,更适合绝大多数人。

最后再给养基新手们一个小提示:

从长线来看,宽基指数基金大概率上涨,但万一买到“山顶”上,也会影响长期收益。

所以买基金建议用定投的方式,通过时间来摊平投资的成本,放大投资赢面。

还记得文章开头的数据吗?

“定投”的投资者2020年收益率32%,跑赢平均值8个百分点。

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