1元傻瓜投资法 买一包“送钱”的公司

发布于:2022-08-04 15:25:23 阅读: 评论:20 来源:理财经验

文|剑气投研究群(微信公众号:剑气投蔡)

近年来,除了赚钱,武汉的日日夜夜还以另一种方式实现了“财务自由”:

靠着上市公司实物分红,过着一天几万日元(约合601元人民币)不花一分钱的生活。

这是一位年近70元的日本老股民弘通谷的一生。

他以400元拥有几家公司的股票,因此拥有各种“股东券”,可以免费享用鳝鱼饭和opera ——。

每天使用快要过期的优待券,基本上可以覆盖所有的支出。

央视也报道过他:

(来源:互联网)

挺让人羡慕的。

但如果要靠实物分红来实现“自由”,成本太高,背离了投资的初心;第二,国内这样的公司很少,发行时间不确定。

呃.不太现实。

“给现金”比给实物更现实。

a股中,向股东支付现金分红的公司很多。

武汉普通的日日夜夜,我们是怎么靠上市公司分红赚钱的?今天就来聊聊这个话题。

*免责声明:本文提及的基金仅供举例,不做推荐。投资有风险,决策需谨慎。

01

直接“送钱”的公司,你想投资吗?

业绩好的公司往往会把一年赚的利润拿出一部分,用来发放“红利”,也就是现金分红。

比如上市公司洋河股份(002304,股吧),经营比较稳健,连续10元年给股东送钱,累计超过200亿元。

这种“给钱”的公司具有逃命室、冠军联赛的特点;

第一,企业财务状况良好,现金流很充足。

不仅能满足各种乱七八糟的开销,还有钱分摊——。

说明这样的公司做的很好。

通常我们最怕买质量差的股票。

高额现金分红可以帮助我们先做一个筛选。

第二,在行情不好的时候,比较有优势。

现金分红不受股价涨跌影响,只与公司利润相关。

在市场低迷的时候,分红后投资股票,可以积累更多的便宜筹码,等待风来。

具体怎么找这样的公司?

给你提供一个参考指标,叫“股息率”:股息率越高,获得的分红就越多。

*股息率=每股股息/当前股价

近年来,仅从股息率策略选股的收益来看,明显跑赢了沪深300元、中证500元等常见的宽基指数。

(来源:风天风证券研究所,

密室逃脱:冠军联赛,26元,克拉普-卡伦鲍尔,捉鬼敢死队3,8元,31元,2010)

所以我们可以持有3354只股息率最高的股票,也就是现金分红最高的股票。

做价值投资,选择好的公司长期持有。

但值得注意的是,股息率策略选股的波动性也比常见的宽基大。过去两年,沪深300元、中证500元等宽基多次跑输大盘。

对于新手朋友来说,还涉及到一个“选股”的门槛。

有什么方法可以轻松一键买下一篮子「送钱」的公司?

分红指数是选项之一。

02

什么是红利指数?

>  简单来说,就是按照一定规则,选出那些「高分红股票」。

  这个规则,就像是每次大考完放出的大红榜,会按照“学生成绩”来进行排名。

  而红利指数,则是用“股息率”,也就是现金分红,来替代“学生成绩”。

  比如中证红利指数,挑选了上证、深证交易所中,分红排名靠前的100只股票,大红榜每一年会更新。

  根据某研究机构的数据,今年以来,中证红利指数明显跑赢上证50、沪深300、中证500等主流宽基指数。

  (来源:《投资策略周报:以“碳中和”之名》,

  开源证券研究所,2021年3月15日)

  在市场低迷的时候,是不是还挺香的?

  03

  国内有什么样的红利指数基金呢?

  在做好了长期持有的准备后,你可以考虑投资一些红利指数基金。

  一则,它投资了一揽子公司,可以有效分散投资风险;

  二则,紧密跟踪指数,不会因为基金经理更换而影响到收益。

  并且作为跟踪指数的基金,不需要基金管理人有过多的干预,所以管理费用也相对较低,可以降低交易成本。

  我们为你筛选了规模在2亿以上(规模过小有清盘风险)的基金:

  *场内,指的是需要股票账户才能购买;场外,则在基金账户或支付宝上就能购买。

  (数据来源:东方财富(300059,股吧)Choice数据,

  截止2021年4月19日)

  提醒一下,投资红利指数基金,还是要管理好预期。

  在前两年消费、医药、科技涨上天的时候,它却在“海里潜”。

  滋味不好受。

  不少人拿不住,割肉卖掉去蹭热门基金去了——

  今年节后,不少基金“跌跌不休”,红利指数基金却悄咪咪涨了起来。

  总的来说,它可以作为资产配置的一小部分,比如不超过权益资产的20%,进行长期的投入。

  用来为养老作准备,或者银行理财的替代品等等。

  用定投的方式参与,可以平滑成本。在行情不好的时候,还能给你不错的收益。

  有时候就是一些傻傻的坚持,和一些简单的规则,最后反而能守到好的结果。

  我们对投资品足够了解后,产生的信任,会成为黑夜中点亮的一盏灯。

  即使没有火光冲天的惊艳,但也足够陪你坚持走过漫漫长夜。

  晚安

 

本文首发于微信公众号:简七读财。文章内容属作者个人观点,不代表爱自屋立场。投资者据此操作,风险请自担。

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