数据揭示:女性更多承担家庭CFO的角色 理财倾向保守稳健投资

发布于:2022-09-23 15:35:53 阅读: 评论:6 来源:理财经验

《投资时报》记者王悦

'女性在家理财'这一中国特有的社会现象,在陆金所联合土地基金平台发布的'女性理财'系列数据中得到了进一步的印证。

根据陆金所的数据,其平台的女性投资人数量、人均投资资产和活跃度均高于男性。在基金投资方面,陆基金(上海陆金所基金销售管理有限公司)的平台数据揭示,女性投资者在投资风格上更为保守,在稳健投资方面优于男性,但男性更擅长获得更高的收益。

女性用户持有的平均资产比男性高60%。

与男性投资者相比,女性理财在人数、平均资产、交易频率等方面更为活跃。陆金所数据显示,2020年,平台女性活跃投资人比例约为54%,明显高于男性的46%。从平均持有的资产来看,女性活跃用户持有的资产比男性多59.4%。从交易频率来看,女性比男性高55%。

从年龄维度来看,35岁是理财男女非常有趣的分水岭。

在陆金所的平台中,25-45岁的理财群体最大,占总用户的55%,30-35岁占比最高,男女占比分别为24.22%和23.34%。35岁,理财用户性别比例歪斜。在35岁以下的金融用户中,男女比例相当,甚至男性略高于女性,但在35岁以上的用户中,女性用户比例超过男性用户,35-50岁的女性用户比例比同龄男性高3个百分点。

35岁,大部分人已经进入家庭生活。分析人士解释说,目前,女性在中国家庭财务中扮演着非常重要的角色。这一结论也得到了近日lufax联合脉动发布的《2020职场人年终奖真相调研》数据的印证:双方联合调查的结果显示,14.88%的男性员工会将年终奖交给伴侣,而女性员工的比例仅为5.93%。

分地区来看,一线城市男女投资用户比例相对均衡,成都、深圳则刚好相反。根据陆金所的数据,在其平台活跃投资人数量最多的五个城市中,女性投资人比例为50.9%,略高于男性。其中,北京、上海、广州男女比例相对均衡;但成都的投资用户中,女性占55%,高于平均水平;而在深圳,恰恰相反,女性仅占46.4%,比五大城市的平均值低4.5个百分点。

此外,与一线城市男女投资用户数量均衡的现状不同,四五线城市呈现出女性多于男性的情况。四线城市女性投资用户数比男性高12个百分点,五线城市比男性高14个百分点。

女性更喜欢债务基础,也更擅长稳健的财务管理。

在目前火热的基金投资中,男女也有很大的差异。鲁基金总经理表示,女性在基金投资方面比男性更为保守。据陆金所数据显示,女性投资人不仅在数量上超过男性近50%,在平台中持有非货币基金资产的数量也是最多的,达到54%。

女性投资者的风险偏好往往更加保守。从投资的基金类型来看,女性投资者偏好债基,男性更热衷于风险较高的股票型和混合型基金。剔除货币基金后,土地基金平台投资债基基金的女性比例比男性高11.87个百分点,投资股票基金和混合型基金的男性基金投资者比例比女性高近13.79个百分点。

此外,从男女持有的基金(除货币基金外)平均投资额来看,女性投资者对基金产品的投资额相对较少。他们持有的非货币资金低于这个数额

从投资收益来看,女性投资者更追求稳定的业绩,而男性更擅长获取高收益。土地基金平台数据显示,2020年,非货币基金投资收益中,去年获得6%及以下正收益的女性投资者占性别投资者的69.81%以上,男性投资者占52.84%。但总体来看,15%以上正收益的男性基金投资者在其群体中占比更高,达到36.47%,女性占比21.98%。投资收益在6%-15%的男女比例相对较小,分别仅占同性别基金投资者总数的10.69%和8.21%。

鲁专家表示,由于女性投资基金往往偏好债基等风险较小的品种,这也导致其基金收益总体稳定;男性基金投资者配置股票型基金较多,在去年的市场行情下会获得较高的收益。

此外,基金投资也受年收益影响。陆资数据显示,年收入50-20万元或夫妻年收入10-30万元的基金投资者占比最高,男性和女性分别占其同性投资者的近50%。

至于基金经理的选择,陆资基金的数据显示,投资者最“青睐”张文平。陆资数据显示,平台上女性投资者投资金额最高的前10只基金中,只有一只基金由女性基金经理管理;平台上男性投资人投资金额最高的前10只基金,全部由男性基金经理管理。数据还显示,除了货基,从单只基金的销量来看,男性投资者中销量最高的基金经理是张文平和张坤,而女性最受'青睐'

则是张文平。


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标签: 基金 女性 投资 男性 投资者 用户 数据 男女

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